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クレジットカード現金化の本人確認ってどこまで提出するの?

クレジットカード現金化の本人確認ってどこまで提出するの?

クレジットカード現金化業者と取引する場合、本人確認は必須となります。
ではなぜ個人情報を伝える必要があるのでしょうか?クレジットカード現金化は貸金業者とは一線を画す金策であり、これまで違法な業者が尊大していることも事実です。
これはクレジットカード現金化業者にとってマイナスなイメージですが、長年真面目に営業を続けている業者がいることも事実なのです。
利用者を確認することなくクレジットカード現金化をさせている業者こそ危ないと考えるほうが健全といえます。
また別の理由としてクレジットカードの不正利用を防ぐためでもあります。
過去にはクレジットカードの不正利用が問題となった事例はこのサイトでもご紹介しています。
もしクレジットカード現金化において本人確認がきちんと行われていない場合、そのような事件と連鎖してしまう恐れがあります。
そうなってしまうと、警察もクレジットカード現金化といったサービスに対して監視を強めなければいけなくなります。
クレジットカード現金化業者にとっても営業がしづらくなってしまうため、本人確認を必須としている業者がほとんどなのです。

クレジット現金化の本人確認で必要になる書類

クレジットカード現金化では先ほど述べたように本人確認をしなえれば、取引に応じる業者はありません。
クレジットカード現金化では、顔つきの身分証明書が必要です。
もし顔つきの写真がなければ、極論他人のクレジットカードでも身分証さえあれば現金化ができることになってしまいます。
そうなれば犯罪に使われるのは目に見えているからです。
必要な身分証は運転免許証やパスポートや写真付住民基本台帳カード(住基カード)など顔写真が載っているので必要な書類となります。
またこれらの運転免許証やパスポートなどの身分証がなかったとしても、保険証・住民票写し・登記謄本・戸籍抄本・印鑑登録証明書・年金手帳・住民基本台帳カード(住基カード)のいずれか2点以上提示すれば取引を引き受けてくれる業者も多いです。
スムーズに手続きをするためには本人確認の進め方や提示する書類が何なのかを知っておくことが大切です。
しかし、クレジットカード現金化では利用者が提出した個人情報を悪用する悪質業者もいますので、個人情報を渡す業者は厳選することが大切です。

住基カードってなに?

マイナンバー制度で交付される個人番号カードによく似たものとして、住基カードがあります。
住基カードは住んでいる市町村に申請すると交付を受けられますが、交付手数料がかかります。
住基カードには氏名、住所、生年月日が記載されます。
写真付きも選ぶことができるので、上記に挙げた身分証がなくて困っているようであれば、取得されることをお勧めします。
住基カードは公的な身分証としても利用できますので、お勧めします。

本人確認の手順ってどうするの?

クレジットカード現金化の本人確認に必要なことは3つあります。
まずは身分証の表面と裏面を写真で撮影します。
先ほどお伝えした顔写真付きのものがお勧めです。
またこの写真が不鮮明の場合は再度撮り直しとなりますので、写真に記載された内容がしっかりわかるような写真を撮るようにしましょう。
次に、先ほど撮影した身分証と一緒に映るように顔写真を撮影します。
これは申込者本人の身分証明証が提示されているかの確認する作業に使います。
たまに、自撮り写真を要求しない業者を探している方もいますが、そういった業者はそもそも取引をするつもりがない詐欺業者であることがほとんどですので、顔写真が必要ない業者は使わないようにしましょう。
身分証の表面1枚と裏面1枚とご自身の写真が準備できたら、その3枚を業者にメールで送信します。
クレジットカード現金化ではこのような手順で業者に身分証などを送ります。
この3つはどの業者を使っても提示が必要なので、問合せ前にご準備しておくとスムーズに進むでしょう。
また、この時に送る身分証ですが、何でもいいわけではありません。
運転免許証やパスポートなど種類によっては複数の提示が必要になることがあるので、種類についても確認しておいた方がいいでしょう。

クレジットカード現金化で本人確認が必要な理由

クレジットカード現金化はショッピング枠を現金に換金するサービスで、審査など必要ありません。
しかし、本人確認をしないと他人のカードでもショッピング枠を現金化できてしまいます。
そのためにクレジットカード現金化がカードの不正利用を助長してしまうことになってしまうのです。
不正利用されるケースとしては、フィッシング詐欺・スキミング詐欺・スリやひったくりなど数多くあります。
詐欺で入手したカードの換金目的でクレジットカード現金化をされてしまえば、すぐに警察に介入されてトラブルになってしまうのは目に見えています。
こういったトラブルを避けるため本人確認が必要となります。
またクレジットカード現金化は貸金業ではなく、中古品などの販売業に位置します。
そのため現金化業者は古物営業法を遵守する必要があり、その古物営業法に盗品の売却を防ぐために身分証明書の確認を義務付けられているのです。
「古物営業法」には、相手方の住所、氏名、職業及び年齢を確認することと相手方からその住所、氏名、職業及び年齢が記載された文章(その者の署名のあるものに限る)の交付を受けることと記載されているため、身分証明証による本人確認を怠ってしまえば、古物営業法違反としてクレジットカード現金化は違法な取引となってしまうので、本人確認は必ずしなければならないのです。

本人確認しなくても、現金化してくれる業者はいるけど、危険なの?

クレジットカード現金化業者の中には、本人確認不要でサービスが受けられるなどと謳って営業をしているところもあります。
クレジットカード現金化業者は上記で述べたように本人確認をすることの重要性をわかっています。
そのため、そのようないい加減な営業を行っている現金化業者は、ほとんどの場合悪徳業者の可能性が高いでしょう。
本人確認の手間を惜しんでそのような悪徳業者を利用してしまうと、様々な被害を被る結果となりますので、絶対に避けるようにしましょう。

悪徳業者を選別する基準とは?

クレジットカード現金化の悪徳業者の中には電話番号やアドレスなど一部の情報だけでも収集し売るというリスト屋と呼ばれるものも存在します。
仮に家族に無断で使ったとしても、家族の情報が闇金業者や詐欺の集団にリストが流れていたとしたら、そのリスクは無限大になっていきます。
このような悪徳業者にはある特徴があります。
一つでも当てはまるようであれば、今後そのような業者を利用するのはやめましょう。

固定番号が無い

悪質業者は固定電話を持たず携帯電話を利用しており、定期的に廃業と企業を繰り返しています。
町で配っているビラや電柱に貼られている看板やポスターなどがこれに該当する場合が多いです。
またホームページを構えておらず、SNSや掲示板で利用者を募集している業者とはコンタクトを取らないほうがいいでしょう。

会社の実態がない

クレジットカード現金化業者の住所がでたらめであったり、記載がなかったりした場合は注意が必要です。
会社として登記をしている以上、ホームページ上に表記するのは問題ないはずです。
もし不安を感じたら、利用前に必ず会社名などを検索するようにしてみましょう。

机のみのレンタルオフィス

クレジットカード現金化業者の中には、マンションの一室であったり、机しかないようなレンタルオフィスなど、対外的に見ても事務所を構えているとは見れない場合があります。
そういった会社は判断が難しいと思いますが、会社の住所を検索してみるなどの対策を試みてください。

お金に困ったときの現金化の方法

給料日前や支払い前などどうしても現金が必要なときってありますよね。
そんなときに即日・30分で対応可能なのがクレジットカード現金化です。

クレジットカード現金化とは?
クレジットカード現金化とは、普段お買い物で使用しているショッピング枠を現金化するサービスを指します。
キャッシング枠を利用しないので、簡単で便利。
クレジットカード現金化は自分で行うことも可能ですが、安心安全な優良業者を選ぶ方が迅速かつ確実に現金化を行うことが可能です。

ハピネス

ハピネスは最高換金率98.8%のクレジットカード現金化業者で、対応にも定評のある業者になります。
女性にも使いやすい業者さんとしても有名でリピーターが多く安心して使用することができます。

所在地東京都渋谷区神宮前4-1-24
営業時間9:00~22:00
連絡先0120-949-202

ハピネス公式サイト

換金クレジット

当日に現金が必要な方でも安心の換金クレジットは、当日プランがあるので安心!急ぎで現金を必要としている方でも迅速に対応することが可能な業者です。

所在地東京都世田谷区上馬2丁目4-16-207
営業時間8:00~21:00
連絡先0120-790-935

換金クレジット公式サイト

安心くん

安心くんでは使用可能なクレジットカードが多く、あなたにぴったりのプランを提案。
ニーズに応えてくれる安心の業者さんです。

所在地記載なし
営業時間8:00~21:00
連絡先0120-989-681

安心くん公式サイト

キャッシュライン

知名度の高いクレジットカード現金化業者といえばキャッシュライン!
人気のクレジット現金化業者で即日現金を調達が可能!

所在地東京都府中市本町1丁目12-2
営業時間9:00~20:00
連絡先0120-958-644

キャッシュライン公式サイト

あんしんクレジット

人気急上昇中のあんしんクレジットで楽々クレジットカード現金化。
電話1本で申込が完了なので簡単です。

所在地東京都渋谷区千駄ヶ谷5-32-5-4階
営業時間9:00~20:00
連絡先0120-224-855

あんしんクレジット公式サイト